О команде

Наш опыт

Специализация на финансово-правовых механизмах возврата средств — это не универсальная юридическая практика. Это узкая область, требующая понимания платёжного законодательства, регуляторных процедур и специфики трансграничных транзакций.

Специализация

Почему именно финансовое мошенничество

Финансовое мошенничество через онлайн-платформы стало одной из наиболее распространённых форм экономических преступлений в Европе. Нелицензированные брокеры, фиктивные инвестиционные платформы и псевдосервисы работают по схожим схемам: принимают средства, создают иллюзию роста, а затем блокируют вывод под различными предлогами.

Работа с такими делами требует специфических знаний: понимания механизма chargeback, знакомства с регуляторными процедурами в разных юрисдикциях ЕС и опыта взаимодействия с платёжными провайдерами. Именно на этом мы сосредоточены.

Области знаний

Что входит в нашу экспертизу

Платёжное законодательство ЕС

Директивы PSD2, правила SEPA и механизмы защиты потребителей при карточных платежах.

Трансграничные транзакции

Понимание юрисдикционных особенностей при переводах в разные страны ЕС и за его пределы.

Регуляторные процедуры

Порядок подачи жалоб в KNF, BaFin, FCA, CySEC и другие финансовые регуляторы.

Документирование мошенничества

Формирование доказательной базы для банков, регуляторов и правоохранительных органов.

Процедура chargeback

Подготовка заявлений на оспаривание транзакций с учётом требований платёжных систем.

GDPR и защита данных

Обработка персональных данных клиентов в строгом соответствии с европейским законодательством.

Подход к работе

Прозрачность как основа

Мы работаем только с делами, где видим реальные правовые основания для действий. Прежде чем принять дело, проводим бесплатный анализ: изучаем обстоятельства, метод перевода, давность транзакций и юрисдикцию получателя.

Если перспектив нет — говорим об этом честно. Это не только этично, но и практично: работа без реальных оснований не приносит результата ни клиенту, ни нам.

Мы не гарантируем стопроцентный возврат — каждый случай уникален, и результат зависит от множества факторов, которые мы не контролируем. Но мы гарантируем профессиональный подход и честную оценку на старте.

Юрисдикции

Где мы работаем

Наша деятельность охватывает Польшу и страны Европейского Союза. Мы работаем с делами, где получатель средств зарегистрирован в ЕС или использовал европейские платёжные системы.

🇵🇱

Польша

Основная юрисдикция. Регулятор: KNF.

🇩🇪

Германия

Регулятор: BaFin.

🇬🇧

Великобритания

Регулятор: FCA.

🇨🇾

Кипр

Регулятор: CySEC.

🇪🇺

Другие страны ЕС

Рассматриваем индивидуально.